Что такое ETF и почему этот инструмент инвестирования такой классный

…или когда хочешь попробовать много разных тортиков, но покупать целые слишком дорого.

Изучая рынок ценных бумаг, попадаются акции крупных компаний, которые, скорее всего, привлекут ваше внимание. Однако цена одной акции может оказаться не по карману. А если возникнет мысль составить портфель из бумаг компаний, входящих в «голубые фишки»? Тогда понадобится немалый капитал.

Но можно осуществить эту задумку, став обладателем кусочка такого портфеля, благодаря инвестиционным фондам ETF.

Проведем аналогию с тортиками. Например, на небольшое торжество нужен вкусный торт. Вы уже присмотрели несколько вариантов, которые хотели бы попробовать, но купить их можно только целиком. А попробовать нужно все, чтобы не ошибиться в выборе. Покупать, допустим, 8 разных тортов накладно: это очень много, за короткое время столько не съесть, они испортятся, и придется выкидывать, или какой-то из них окажется совсем невкусным.

Но тут вы встречаете человека-спасителя, у которого есть все ваши заветные 8 тортиков. Он может продать вам по кусочку каждого вида. В итоге заплатите ему как за один целый торт и плюс маленький процент за то, что он его разрезал.

Этот человек-спаситель и будет являться примером фонда ETF на рынке тортиков. ETF — владелец привлекательного пакета ценных бумаг. Купив акцию ETF, вы покупаете долю в его портфеле и становитесь обладателем небольших долей акций, находящихся в этом портфеле. Но не становитесь прямым владельцем акций, все-таки они принадлежат фонду. Еще платите фонду небольшую комиссию до 1% в год за то, что он “разрезал желанный тортик”.

Плюсы ETF

Для начинающего инвестора покупка акций ETF упростит жизнь:

• Не придется следить за ценой определенных акций, входящих в портфель. В случае банкротства какой-то компании, чьи акции входят в вашу долю, вы не потеряете все деньги, как если бы вложились только в ее акции (диверсификация рисков).
• Управлять портфелем будет фонд, что снимет с вас массу рутинных задач.
• Стоимость акции фонда может быть в сотни, а то и в тысячу раз меньше, чем стоимость одной акции в портфеле.
• Благодаря ETF можно купить доли акций разных стран. Или вложиться в какую-то отрасль, например, в IT-компании США. Или в валютные еврооблигации различных компаний. Спектр выбора широк.

По виду выплаты ETF бывают:

• с выплатой дивидендов, на ваш брокерский счет фонд будет периодически начислять дивиденды, если приобрели долю в портфеле состоящем из акций, или выплаты по купонам, в случае облигационного портфеля;
• с реинвестированием, фонд не перечисляет деньги на ваш счет, а реинвестирует их в новые акции, увеличивая вашу долю владения или стоимость доли.

Разнообразие ETF

Разнообразие ETF также широко, как и выбор тортов. С помощью ETF есть возможность вложиться в экономику отдельной страны, в отдельный сектор экономики какой-то страны, в определенную отрасль и т.д. Например, можно инвестировать в товарные активы, выбрав фонд сельхозпродуктов (PowerShares DB Agriculture Fund), фонд металлов (PowerShares DB Base Metals Fund) и фонд золота (SPDR Gold Trust). Еще стоит заметить, что эти фонды, независимо от своей валюты, смогут защитить ваш портфель от инфляции.

Небольшой список топовых фондов ETF:

Валютные ETF

Если хотите инвестировать в валюту, то для этого также существуют фонды ETF. Вот некоторые из них:

• PowerShares DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP) (доллары);
• PowerShares DB US Dollar Bearish Fund (UDN) (доллары);
• CurrencyShares Euro Trust  E (евро);
• CurrencyShares British Pound Sterling Trust (британский фунт стерлинг);
• WidsomTree Dreyfus China Yuan Fund (китайский юань);
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (швейцарский франк);
• CurrencyShares Japanese Yen Trust (японская йена) и другие.

Облигационные ETF

Если вас интересует вложение в облигации, то присмотритесь к облигационным ETF. Некоторые из них:

• PIMCO 1–3 Year U.S. Treasury Index Fund — фонд краткосрочных казначейских облигаций США;
• iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund — фонд высокодоходных корпоративных облигаций;
• PowerShares Insured California Municipal Bond Portfolio Fund — фонд муниципальных облигаций;
• JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund — фонд глобальных облигаций и другие.

Их также огромное количество от краткосрочных до долгосрочных. Все разнообразие ETF можно посмотреть на сайте https://etfdb.com/etfs/ .

Покупать ETF можно через брокера, достаточно открыть брокерский счет. Если вложиться в российские бумаги, то в дальнейшем в рамках ИИС можно будет получить налоговый вычет.

Также стоит отметить, что на данный момент, большее разнообразие ETF пока что можно приобрести через зарубежного брокера, комиссия будет ниже. На московской бирже сейчас есть только 15 ETF, большая часть которых принадлежит компании FinEx.

Продажа ETF акций также не вызывает проблем. ETF является ликвидным инструментом.

Подпишись на телеграм-канал проекта и получай посты прямо в мессенджере – Financehacks.

Кредитка “110 дней без %” от Райффайзенбанка БЕСПЛАТНО вместо 1800₽ в год. В первые 2 месяца с карты можно снимать весь кредитный лимит без комиссии и с сохранением льготного периода.

Заказать 

Тинькофф Black — 1% на всё и повышенный 3-15% в трех выбранных категориях. Спецпредложения до 30%.

Заказать